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银行征信信息安全自查报告

银行征信信息安全自查报告

　　 银行征信信息安全自查报告

　　导语：信息是对人有用的、有时间价值的东西。为什么信息是对人有用的？因为人生存的世界乃至宇宙本身就包含无限的信息，只有那些被人们发现和掌握的信息才是有用的。以下我为大家介绍银行征信信息安全自查报告文章，欢迎大家阅读参考!

　　 银行征信信息安全自查报告1

　　一、本行相关征信工作人员在使用办理征信业务时，严格按照 中国人民银行《征信业管理条例》执行，遵循合规、审慎、保密、维 护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修 改。

　　二、 在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原则， 对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，按照被查询者 的授权的查询原因，进行授权内查询，做到无无权查询和越权查询。

　　并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐 私。

　　三、 对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记 被查询者的姓名、住址、身份证号码、联系号码、查询原因进行详细 登记， 对每笔查询记录逐笔登记， 并按季度对其登记簿进行装订保存。

　　四、 现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者， 查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其 查询报告进行专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣传，保证其查询 信息不泄漏，影响个人信誉。五、 对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原则 对客户进行综合评价，征信信息仅供参考，不应简单以个人与单位征 信系统存在负面数据为由，正确使用征信系统， 合规开展征信业务。

　　六、对个人贷款户进行贷款后管理查询， 严格按照主管授权制度， 对每笔需要贷后检查的个人征信查询，按照先登记授权，后查询的原 则办理查询业务。

　　自查人：xx

　　 银行征信信息安全自查报告2

　　××分行个人金融部客户 个人金融信息保护自查报告为加强我行客户信息及相关数据库安全管理， 按照人民银行××支行《关于转发《关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》的通知》 ××【20xx】1 号）和省分行 （ 《关于开展客户个人金融信息保护自查工作的通知》 ×× （ 【20xx】2 号）要求，我行高度重视，对照自查方案，按照“边 查边改”的原则，积极在辖内组织开展个人客户信息安全自查工 作。现将自查情况报告如下

　　 一、自查工作的组织情况

　　接到省行开展客户个人金融信息保护自查工作部署的通知 后，个人金融部主任立即组织相关人员对文件进行了学习，提出 了工作要求和时间安排，并成立了以分管行长为组长，部门正副 主任为副组长，个金部风险经理、产品经理；各网点负责人及辖 内 16 个营业网点的业务经理为成员的自查工作小组，按照相关 要求， 重点对全辖理财经理、 消贷客户经理的履职及管理、 X-PAD 系统、CRM 系统、个人征信系统、银行卡业务个人客户信息管理 等涉及客户信息保管与使用等环节中是否存在安全隐患， 泄露客 户信息等问题开展全面自查工作。

　　 二、自查基本情况

　　（一）制度建设方面 1、我行领导历来就十分重视保密工作，在组织机构建设方1面，按照《中国银行股份有限公司保密管理办法》的相关要求， 设立了保密工作委员会， 成立了以行长为组长， 副行长为副组长， 各部门主任为成员的信息保密工作领导小组， 负责领导全行保密 工作，领导小组下设办公室，对全行的保密工作进行进行检查、 指导，督促信息保密工作的落实，并且我行保密部门及关键岗位 的工作人员均按要求签订了保密协议， 自觉遵守和执行保密工作 方针政策和法律法规。

　　2、我行规章制度健全，从每个环节做起，保密观念强，措 施得力，落实较好。比如：档案室制定档案工作人员保密职责， 查阅、借阅档案手续齐备；机密文件、内部资料的传递、回收、 都严格按照相关规定办理，保密干部有变动后，均及时作出调整 并上报省分行。

　　（二）系统管理情况 我行健全内部控制制度, 通过权限管理设置,加强对 X-PAD 系统、CRM 系统、个人征信信息系统的管理，系统的使用人员都 经过了严格的审批程序，并明确了管理责任,确保个人金融信息 在收集、传输、加工、保存、使用等环节不被泄露和盗用。今年 以来， 我行通过对个人客户经理的风险排查和对基层网点常规业 务检查对涉及个人金融信息的保密环节进行了自查和检查， 目前 尚未发现个人信息泄漏的情况。

　　（三）重点业务和关键环节的检查情况2为强化内部控制，加强个人金融业务操作风险管理，促进个 人金融业务又好又快发展，预防和遏制由于内部监督控制不力、 违规操作而导致的重大风险， 个金部将重点业务和关键环节的检 查均纳入检查计划作为常规检查项目， 认真开展个人金融业务的 检查。

　　1、银行卡业务管理

　　（1）在发卡审核环节，对所有申请进件进行了 100%电核， 对有疑问的.或批量进件由风险人员和直销领队上门核实包括真 实性，所有进件均实行了“三亲见”制度，并通过身份联网核查 和人行征信系统进行了身份核查和征信调查。

　　（2）我行严把特约商户准入关。按照各级监管部门的有关 规定，正确使用和设置特约商户的结算账户。落实特约商户实名 制，在充分了解核实商户相关信息的同时，在人民银行联网核查 系统和中国银联的不良信息系统核实商户法定代表人或负责人、 授权经办人的个人身份和资信。严格执行商户调查与审批相分 离、商户档案管理与商户交易监控相分离、商户 POS 设备安装与 商户 POS 设备入网控制相分离的要求。

　　（3）对于直销团队的管理，严格按照《中国银行北京市分 行信用卡直销队伍日常管理制度》的要求规范管理，要求直销人 员必须严格执行“三亲见”制度，一经发现未执行“三亲见”制 度的立即予以开除处理， 对数量较多的批量进件实行双人上门核 实，对不符合发卡条件的坚决不予发卡。32、零售贷款档案管理 我行注重信贷档案的管理工作，贷款审批通过后，客户经理 能按相关要求将零售贷款档案进行整理移交， 所有信贷档案归集 到档案室进行统一管理，专人负责；在信贷档案调阅、使用过程 中，系统内人员因工作需要借阅信贷业务档案，需经本行信贷管 理部门负责人审批同意后方可借阅。

　　将借阅资料逐笔详细登记到 《档案调阅登记簿》上，并由借阅人签字；对于外部机构人员如 公、检、法等部门需要查阅档案资料的，由其出具相关证件、证 明材料，经有权人审批签字后方可办理查阅事宜。

　　3、业务操作管理环节，加强了客户身份资料识别，做好登 记保管工作。

　　（1）我行在为客户办理相关业务时，按照规定对客户身份 证件或身份证明文件的真实性进行认真审核， 并按照规定登记客 户身份基本信息，留存身份证件或身份证明文件复印件或影印 件；对客户身份资料的真实性、有效性和完整性负责；个人金融 部对辖属网点执行客户身份识别情况进行监督检查。

　　（2）严格按照规定落实保密原则，妥善保存客户身份识别 过程中获取的客户身份信息和交易信息， 除法律明确规定的情形 外，不得向任何机构、个人提供、泄露因履行义务而获得 的信息；对于上报的可疑交易，严格保守秘密，决不能向客户透 露任何信息。

　　（四）重要岗位人员管理情况41、个人金融部现有员工 24 人，根据案防工作的要求，我部 每年都将定期或不定期的对负责人、理财经理、消贷客户经理、 银行卡业务经理（含催收保全） 、银行卡业务员（信用控制）等 人员从兴趣爱好、家庭状况、生活交际、日常工作表现等方面进 行风险排查，截止检查日，尚未发现异常情况， 2、网点主任或业务经理通过家谈、谈心、询问的方式对本 机构对所有员工进行了行为排查。从排查情况看，员工平时的兴 趣爱好多为运动、看书等，无黄、赌、毒及参于高风险投资活动 等行为。家庭情况也较为和谐，家庭成员中未有涉赌、涉毒行为 的人员。经济收入与日常消费相匹配，未有债务纠纷。在日常工 作中，员工能自觉履行相关工作，工作态度积极，对本职工作认 真负责。

　　（五） 、重要制度的贯彻执行情况 为防范风险，规范操作，个人金融部结合对重点业务和关键 环节的检查情况，对涉及的制度、流程、系统等方面存在的问题 定期组织学习和培训。并结合案防工作要求，组织员工结合自身 业务和岗位职责认真学习相关制度， 加深对规章制度的理解和把 握。针对各项规章制度落实、执行过程中存在的问题，特别是核 心系统上线以后，零售业务的操作流程发生了较大的变化，相关 配套制度、易引发案件的业务环节等方面，开展学习讨论活动， 加强员工对系统的深入了解，掌握系统优势，通过学习条线规章 制度，个金业务风险提示， “六十个严禁“等制度，将流程与制5度相结合，做到操作有章可循，有据可依，切实提高对新系统的 风险控制能力。

　　 三、自查结果及整改情况

　　从本次自查情况看，我行未发现文件资料的泄密，也不存在 涉密载体未经处理流入市场的现象， 保密工作能按上级的要求开 展，各级人员职责明确，保密制度完善，保密措施到位，保证了 各项工作顺利开展。我行对于在本次自查发现的问题，整改情况 如下

　　对于理财客户经理×××、××、××拥有 CRM 系统柜 员号的问题 整改情况：上述 3 名理财经理中×××现已辞职，另 2 名 理财经理岗位已变动，虽然拥有 CRM 系统的柜员号，但该系统密 码已做修改，不存在风险问题，目前，我行正在进行理财经理人 员调整，届时将向省分行提出申请作删除处理。

　　四、下一步工作措施 我行将此项工作作为重要议程纳入日常工作管理， 通过这次 开展保密自查工作， 在全行进一步树立了 “人人保密、 时时保密、 处处保密”的良好意识。我行将继续按照上级保密工作的要求， 进一步完善有关涉密管理的相关制度，长抓不懈地做好保密工作。

整治银行业金融机构不规范经营自查报告

　　为贯彻落实银监会整治银行业金融机构不规范经营问题的工作部署和总行整治不规范经营问题视频会议精神，****行党委高度重视，行动迅速，2月13日召开专题会议安排部署整治不规范经营问题专项工作，成立整治不规范经营问题工作领导小组，根据省分行实施方案，结合本行实际，研究制定了“****分行整治不规范经营问题工作实施细则”，进一步丰富和细化了活动内容，把各阶段目标任务分解落实到各部门和各岗位，把各阶段的安排细化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原则，扎实开展“不规范经营”问题专项整治活动。现将整治活动情况汇报如下：

　　一、统一思想，提高认识。党委及时组织召开行务会议进行贯彻部署。组织学习了银监会周慕冰副主席对全国银行业开展不规范经营问题专项整治工作的动员讲话和总行刘梅生副行长视频会议讲话精神，充分认识到此次整治工作关系到我行形象品牌的树立，关系到我行可持续发展的基础，关系到我行支持“三农”的实效，做好此项工作意义重大。

　　二、加强领导，成立机构。成立了以******行长为组长、各分管行长、纪委书记为副组长，计划信贷、客户业务、财会信息等部门负责人为成员的领导小组，领导小组下设办公室在计划信贷部，由****同志担任办公室主任。领导小组办公室承担整治不规范经营问题工作领导小组的日常工作，负责落实银监部门和总行的有关要求。

　　三、明确任务，细化措施。结合总行和银监部门工作要求，成立了自查小组、以部室自查为小组，将清查任务层层分解。同时抽调人员组成检查小组，对各部室开展情况按照时间和步骤进行督导检查。重点要求各部门自查自纠，边查边改，规范经营，开展贷款行为和收费服务的自查自纠工作，要求自查面必须达到100%，同时加强对营业室自查发现问题整改的指导，帮助营业室规范收费服务，并以此自查为契机，进一步强化贷款行为和中间业务收费合规意识，更好地服务社会防范各类合规风险和重大负面舆情。

　　四、自查基本情况

　　（一）贷款业务收费自查情况

　　对照银监会“七不准”要求，我行严格按照文件要求的“七不准”和“四个公开”对中长期贷款业务进行了自查自纠、情况汇总如下：

　　（1）不得以贷转存。我行严格按照“三个办法一个指引”要求，在贷款叙做过程中严格贯彻实贷实付和受托支付原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手，不存在将贷款资金转为存款作为贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件。

　　（2）不得存贷挂钩。我行以企业客户在我行存款作为企业贷款受理的建议，但不存在作为受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件。

　　（3）不得以贷收费。我行不存在企业贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理过程中，强制企业客户接受与贷款业务无关的服务项目并收费的情况。

　　（4）不得浮利分费。我行不存在收取企业贷款申请审批手续费和企业贷款资金安排承担费，我行接通知后及时通知相关从业人员组织学习，禁止收取企业贷款申请审批手续费和企业贷款资金安排承担费，严格约束，防止出现误操作收取费用的行为。

　　（5）不得借贷搭售。我行不存在企业贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理过程中，强制向企业客户捆绑搭售理财、保险等金融产品，以及购买理财、保险等金融产品作为企业受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件的情况。

　　（6）不得一浮到顶。我行不存在将企业贷款利率笼统上浮至最高限额的情况。

　　（7）不得转嫁成本。我行不存在金融业务中银行应承担的尽职调查、押品评估等相关成本转嫁给客户，严格约束，防止出现收费的行为。

　　（二）结算业务收费自查工作情况

风险自查报告

风险自查报告

　　为真实反映我社信贷资产质量，进一步增强合规意识，提高信贷合规执行能力，准确把握市场风险，根据省联社《关于开展信贷风险排查的紧急通知（新农信办[xxx]194号）文件精神，联社领导高度重视，积极组织开展、扎实推进，抽调40余人，组成12个工作小组，加班加点，按文件精神要求开展了信贷风险排查工作，现将我社信贷风险排查自查情况报告如下：

　　 一、基本情况

　　截止xxx年7月31日，我社各项贷款余额119603万元，笔数30123笔，其中正常贷款类118922万元，笔数29977笔，不良贷款681万元，笔数146笔；按贷款方式划分：小额信用贷款笔数18570笔，金额45857万元；农户联保贷款笔数9431笔，金额26114万元；保证担保贷款1986笔，金额32456万元；抵136笔，金额15176万元。按贷款金额划分：10万元（含）以下贷款28914笔，金额76502万元；10万元至30万元贷款1043笔，金额21209万元；30万元至50万元贷款72笔，金额3233万元；50万元以上贷款94笔，金额18659万元。

　　 二、贷款风险排查工作开展情况

　　按照省联社信贷风险排查文件精神，一是联社理事长沙及时传达会议精神，做好宣传动员工作，通过宣传动员，使员工了解了信贷风险排查工作的原则、范围、活动内容及要求等，为顺利开展排查工作营造积极氛围。二是成立了县联社贷款风险排查工作领导小组，并制定了《县联社贷款风险排查活动实施方案》。三是落实了人员、车辆，并从联社机关和各基层社抽调40余名员工，组成了3个检查大组12个检查小组，对此项工作进行了统筹安排。四是先后制定了贷款风险排查工作计划、工作流程、风险排查工作附表等，对排查工作组成员进行了排查前培训。五是要求排查人员写出风险排查承诺，并要求排查人员承担历史责任，此举为确保贷款排查工作质量打下了良好基础。六是主动向当地政府汇报工作，并与基层乡镇协调沟通，加强正面宣传，确保活动顺利开展。七是排查工作坚持了交叉排查和双人排查的原则，以确保贷款风险的充分暴露；检查组人员早出晚归，中午不休息，牺牲了双休日及节假日，顶着烈日走村入户扎扎实实开展排查工作；八是联社领导做到靠前指挥、督促进度，各组不定期的召开碰头会，就各检查组检查存在的问题和困难进行及时解决。九是联社领导包片负责，巡回督导工作质量和进度，保证此项工作的顺利开展。十是充分发挥协管员的作用，与排查人员密切配合，保证了排查工作顺利完成。

　　 三、排查出风险情况

　　截止xxx年9月18日，排查工作已全面完成，共排查出风险贷款266笔，金额2124.55万元，其中贯彻落实规章制度方面排查出风险10笔，金额290.4万元；未到期贷款排查出风险191笔，金额1379.20万元；逾期贷款排查出风险65笔，金额454.95万元。

　　（一）贯彻落实规章制度方面存在的风险

　　1、未做贷后检查2笔，金额80万元；

　　2、贷款手续不齐全2笔，金额74万元；

　　3、贷款“三查”制度不到位，存在风险的1笔，金额100万元；

　　4、未向贷款担保人发送催收通知书的2笔，金额22万元；

　　5、贷款金额超出还款能力的2笔，金额4.4万元；

　　6、虚假合同的1笔，金额10万元。

　　（二）未到期贷款排查存在的`风险

　　1、借款人下落不明1笔，金额15万元；

　　2、借款人死亡2笔，金额40万元；

　　3、遭受自然灾害的133笔，金额905万元；

　　4、棉花款农场未及时兑现的55笔，金额419.20万元。

　　（三）逾期贷款排查存在的风险（问题）

　　1、表内逾期贷款排查出以下风险（问题）

　　(1)借款人死亡6笔，金额13.35万元；

　　(2)借款人下落不明5笔，金额10.97万元；

　　(3)借款人坐牢1笔，金额1.81万元；

　　(4)借款人或配偶住院经济困难6笔，金额43.65万元；

　　(5)借款人参与赌博1笔，金额1万元；

　　(6)借款人还款意愿差且债务较多1笔，金额1.5万元；

　　(7)借款人将款借给他人未能收回11笔，金额61.77万元；(8)借款人经营管理不善14笔，金额244.29万元；

　　(9)借款人经济情况差12笔，金额41.69万元；

　　(10)借款人破产1笔，金额0.36万元；

　　(11)棉花款农场未及时兑现的5笔，金额30.4万元。

　　2、表外置换贷款排查出以下风险(问题)

　　(1)借名贷款1笔，金额3.16万元；

　　(2)假名贷款1笔，金额1万元。

　　 四、整改情况

　　贯彻落实规章制度方面存在风险贷款未整改5笔，金额36.4万元，部分整改1笔，金额100万元，已整改的4笔，金额154万元。未到期风险贷款未整改188笔，金额1324.20万元，部分整改3笔，金额55万元；逾期贷款未整改59笔，金额441.6万元，部分整改6笔，金额13.35万元。

　　 五、处理情况

　　此次在贯彻落实规章制度排查中发现问题12笔，合计金额294.56万元，处罚人员23人次，处罚金额2.24万元。其他处理1人次。

　　 六、对排查发现的问题及风险采取的措施

　　（一）对贯彻落实规章制度方面存在问题的相关人员根据情况进行了处罚和其他处理。

　　（二）将对风险贷款进行责任落实，签订风险责任书，风险整改情况与绩效挂钩。

　　（三）对于排查发现的问题贷款，将对责任贷款规定清收时限，并要求相关责任人在规定时限内清收完毕，在规定期限内未清收完毕的将离岗清收。

　　(四)要求客户经理把风险贷款做为重点监控对象，一户一策，对风险状况较大的贷款及时采取补救措施，最大限度消除风险隐患。

　　（五）将风险贷款较多的网点列为重点监控对象。

　　（六）对于处罚款进行及时清收。

以上就是小编对于[《银行贷后检查自查报告》银行春节大检查自查报告]问题和相关问题的解答了，希望对你有用

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