渤海银行28亿质押竟然是给假国企贷款?背后故事越来越玄妙

万万没想到,渤海银行28亿元存款质押案越来越复杂了,又牵出一个大瓜——用济民可信集团两家子公司28亿存款质押贷款的华业石化南京有限公司,竟然是个“孙猴子”——一个石头缝里蹦出来的假国企,而且连办公场所都找不到!意为意外?惊不惊喜?

01.济民可信:28亿存款质押贷款之迷

先来简单梳理一下整个事件。

近日,济民可信集团称,旗下两家子公司——无锡济煜山禾药业股份有限公司(下简称“山禾药业”)和其关联方南京恒生制药有限公司(下简称“恒生制药”)发现,在企业不知情的情况下,自己公司名下28亿元的存款,被用于为另外一家与自己毫无关系的公司——华业石化南京有限公司(简称“华业石化”)提供贷款质押担保了。由于华业石化未能如期偿还其中一笔到期债务,作为“担保方”,山禾药业、恒生制药公司账户下的约5亿元人民币,已经被银行划扣。集团因此而报警,并质疑渤海银行南京分行。

先来说一下质押贷款。

简单说就是用这笔钱做个抵押,才能贷出款来,贷款方按时还贷后,不会影响到抵押的本金。所以,如果存款方一直不知情,贷款方按时还贷,完全可以“神不知鬼不觉”地做。

但问题就出在被存款方发现了。

按照济民可信的说法,集团总共存入33亿元,两家子公司的项目建设和流动资金。其中在8月初存入了5亿元后,山禾药业总经理于8月19日接到银行柜台电话,核实有人正在柜台办理的质押业务,这才将这件悬案彻底引爆。结果一查才知道,之前存入的28亿元都被质押了,而且还是不止一次,于是报警,坚称不知情。此后,渤海银行一边致歉一边又提出,希望能够允许银行继续用山禾药业5亿元存款,为华业石化从渤海银行贷款提供存单质押。又因华业石化未能在还款日偿还贷款,渤海银行南京分行还是强行划扣了恒生制药4.5亿元存款,这其中有5亿元被银行划扣走了,第二天早上银行又退还了5000万,原因是银行发现华业石化账上还有5000万。

这一切如入无人之境的神操作,有没有感觉这个银行里有一只神秘的手,可以随意取用任何客户帐上的钱!

新闻曝出后,渤海银行南京分行发声明,称“在与相关企业日常业务办理过程中,我分行发现企业间异常行为,已向公安机关报案,依法寻求司法解决”。

02.贷款的假国企华业石化:人间蒸发了?

本以为真相正在慢慢浮出水面,没想到,用这28亿质押担保贷款的华业石化,竟然是假国企!这太让人始料未及了。
企查查和天眼查均显示,股权穿透后,华业石化属于百分百中石油下属国企。

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然而,诡异的事出现了,9月26日,中石油官网上,北京华昌置业已经公开发布声明,指称江苏华之业能源公司是“不法分子冒用北京华昌置业有限公司的名义虚假注册”的公司。(别问我怎么查不到,我也是好不容易才能查到这个声明,不是我这样的检索高手,你就别搜了,按这个网址查去吧。)

渤海银行28亿质押竟然是给假国企贷款?背后故事越来越玄妙

总之,这个声明可以证明,华业石化南京有限公司就是个假国企,和中石油没有任何关系,可为什么天眼查和企查查上,都可以通过股权穿透,成了国企呢?因为在国家企业信用公示系统查询显示,江苏华之业能源发展有限公司的股东确实是北京华昌置业有限公司。而天眼查和企查查信息均来自国家企业信用公示系统。

渤海银行28亿质押竟然是给假国企贷款?背后故事越来越玄妙

也就是说,注册成立于今年7月9日的江苏华之业能源,注册时可能出示了虚假证明,或者利用了自主申报流程中的漏洞,当然,也可能北京华昌置业有限公司有内鬼配合,才让这个公司得以顺利注册为国企中石油的孙公司。

但问题是,中石油子公司北京华昌置业已经发现被假冒,却只在中石油官网发了一个声明(属于网站“新闻中心”栏目,但很难检索到),似乎并没有看到报警,也没有看到向国家相关部门申诉、澄清的表述,这着实让人想不通了。

现在问题越来越复杂了,银行抵押贷款问题还没查清咋回事,这假国企的事又出来了,看来,必须要警方严查后,才能还原事实真相了。

而更诡异的是,10月25日下午,《每日经济新闻》记者来到华之业能源的注册地址“南京市秦淮区太平南路211号5层5299”,发现此处为联合办公空间,记者询问的现场人员均表示,未听说有华之业能源这家公司在此办公。不过,物业人员表示,该地址注册了多家公司,但并不是所有公司都来办公,部分公司偶尔会来一次。

反复从渤海银行南京分行通过济民可信存款质押贷款的假冒国企,人间蒸发了?或者从来就不存在?

据多个媒体报道,在企业不知情的状态下,将28亿元存款用于无关公司的贷款质押担保,其间涉及很多法定环节,包括质押方企业股东大会表决以及相关程序,如果企业确实不知情,完成这个动作需要至少300余枚“公章造假”。

那注册一个假国企又需要多少枚“公章造假”?

03.屡屡被假冒,国企央企谁来捍卫?

近日,国务院国资委近日发布一批共353家假冒中央企业名单,明确有关公司及其下设各级子公司均为假冒国企,与中央企业无任何隶属或股权关系,也不存在任何投资、合作、业务等关系,其一切行为均与中央企业无关。为此,国资委将这些中央企业公告的假冒国企名单汇总公布,并提醒社会各界如发现相关企业存在违法犯罪行为,尽快到公安机关报案。

这353家仅仅是假冒的央企,还不包括国企,而且还是国资委自查到的。所以,很可能说明这353家假冒央企名单之后,应该还有没有被国资委发现的。

而假冒国企的情况就更不容易查了,按照一般常识,一个人被假冒,自己是最后一个知道的,央企国企被假冒,也可能是最后一个知道的。

假冒央企国企的原因可能各有各的不同,但目的和危害却是相同的:就是想借用国企央企的品牌影响力、股东背景等,来做赚破格获取的钱,其性质都属于国有资产的流失——毕竟,品牌名称也是无形资产,代表了相应的价值,所以,到底谁来捍卫国有资产产权?

直到今天,被中核集团打假的中国华宇经济发展有限公司,曾“忽悠”多家A股公司,但在国家企业信用信息公示系统查阅的信息显示,虽然该企业已经被列入经营异常名录,但主管部门(出资人)信息仍为中国核工业集团公司。

渤海银行28亿质押竟然是给假国企贷款?背后故事越来越玄妙

按理说已经是信息时代,大数据和信息透明,让很多骗子无法遁形,但是,这些假冒企业是怎么存在了这么久的呢?

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