《个人贷款自查报告》个人贷款自查报告范文_杭州市汽车抵押贷款什么公司靠谱,小微企业贷款利率计算器

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贷款五级分类自查报告如何撰写

哇塞,一看就是银行的,怎么这种事情都拿来问啊,呵呵。

给个建议:

1、先说明自查方式(抽查、普查;自查、互查)

2、重点查些什么东西,主要针对五级分类偏离度的管理和核查,是否超过天数或提前天数调整调整贷款五级形态,是否该调整的没调整,是否按照惯例转呆账的没转;

3、信贷档案的完整性,分类程序的严密性,分类结果的准确性,本年度调整自然人和法人数量,是否合规、合理。

4、下一步工作计划

风险自查报告

风险自查报告

  为真实反映我社信贷资产质量,进一步增强合规意识,提高信贷合规执行能力,准确把握市场风险,根据省联社《关于开展信贷风险排查的紧急通知(新农信办[xxx]194号)文件精神,联社领导高度重视,积极组织开展、扎实推进,抽调40余人,组成12个工作小组,加班加点,按文件精神要求开展了信贷风险排查工作,现将我社信贷风险排查自查情况报告如下:

   一、基本情况

  截止xxx年7月31日,我社各项贷款余额119603万元,笔数30123笔,其中正常贷款类118922万元,笔数29977笔,不良贷款681万元,笔数146笔;按贷款方式划分:小额信用贷款笔数18570笔,金额45857万元;农户联保贷款笔数9431笔,金额26114万元;保证担保贷款1986笔,金额32456万元;抵136笔,金额15176万元。按贷款金额划分:10万元(含)以下贷款28914笔,金额76502万元;10万元至30万元贷款1043笔,金额21209万元;30万元至50万元贷款72笔,金额3233万元;50万元以上贷款94笔,金额18659万元。

   二、贷款风险排查工作开展情况

  按照省联社信贷风险排查文件精神,一是联社理事长沙及时传达会议精神,做好宣传动员工作,通过宣传动员,使员工了解了信贷风险排查工作的原则、范围、活动内容及要求等,为顺利开展排查工作营造积极氛围。二是成立了县联社贷款风险排查工作领导小组,并制定了《县联社贷款风险排查活动实施方案》。三是落实了人员、车辆,并从联社机关和各基层社抽调40余名员工,组成了3个检查大组12个检查小组,对此项工作进行了统筹安排。四是先后制定了贷款风险排查工作计划、工作流程、风险排查工作附表等,对排查工作组成员进行了排查前培训。五是要求排查人员写出风险排查承诺,并要求排查人员承担历史责任,此举为确保贷款排查工作质量打下了良好基础。六是主动向当地政府汇报工作,并与基层乡镇协调沟通,加强正面宣传,确保活动顺利开展。七是排查工作坚持了交叉排查和双人排查的原则,以确保贷款风险的充分暴露;检查组人员早出晚归,中午不休息,牺牲了双休日及节假日,顶着烈日走村入户扎扎实实开展排查工作;八是联社领导做到靠前指挥、督促进度,各组不定期的召开碰头会,就各检查组检查存在的问题和困难进行及时解决。九是联社领导包片负责,巡回督导工作质量和进度,保证此项工作的顺利开展。十是充分发挥协管员的作用,与排查人员密切配合,保证了排查工作顺利完成。

   三、排查出风险情况

  截止xxx年9月18日,排查工作已全面完成,共排查出风险贷款266笔,金额2124.55万元,其中贯彻落实规章制度方面排查出风险10笔,金额290.4万元;未到期贷款排查出风险191笔,金额1379.20万元;逾期贷款排查出风险65笔,金额454.95万元。

  (一)贯彻落实规章制度方面存在的风险

  1、未做贷后检查2笔,金额80万元;

  2、贷款手续不齐全2笔,金额74万元;

  3、贷款“三查”制度不到位,存在风险的1笔,金额100万元;

  4、未向贷款担保人发送催收通知书的2笔,金额22万元;

  5、贷款金额超出还款能力的2笔,金额4.4万元;

  6、虚假合同的1笔,金额10万元。

  (二)未到期贷款排查存在的`风险

  1、借款人下落不明1笔,金额15万元;

  2、借款人死亡2笔,金额40万元;

  3、遭受自然灾害的133笔,金额905万元;

  4、棉花款农场未及时兑现的55笔,金额419.20万元。

  (三)逾期贷款排查存在的风险(问题)

  1、表内逾期贷款排查出以下风险(问题)

  (1)借款人死亡6笔,金额13.35万元;

  (2)借款人下落不明5笔,金额10.97万元;

  (3)借款人坐牢1笔,金额1.81万元;

  (4)借款人或配偶住院经济困难6笔,金额43.65万元;

  (5)借款人参与赌博1笔,金额1万元;

  (6)借款人还款意愿差且债务较多1笔,金额1.5万元;

  (7)借款人将款借给他人未能收回11笔,金额61.77万元;(8)借款人经营管理不善14笔,金额244.29万元;

  (9)借款人经济情况差12笔,金额41.69万元;

  (10)借款人破产1笔,金额0.36万元;

  (11)棉花款农场未及时兑现的5笔,金额30.4万元。

  2、表外置换贷款排查出以下风险(问题)

  (1)借名贷款1笔,金额3.16万元;

  (2)假名贷款1笔,金额1万元。

   四、整改情况

  贯彻落实规章制度方面存在风险贷款未整改5笔,金额36.4万元,部分整改1笔,金额100万元,已整改的4笔,金额154万元。未到期风险贷款未整改188笔,金额1324.20万元,部分整改3笔,金额55万元;逾期贷款未整改59笔,金额441.6万元,部分整改6笔,金额13.35万元。

   五、处理情况

  此次在贯彻落实规章制度排查中发现问题12笔,合计金额294.56万元,处罚人员23人次,处罚金额2.24万元。其他处理1人次。

   六、对排查发现的问题及风险采取的措施

  (一)对贯彻落实规章制度方面存在问题的相关人员根据情况进行了处罚和其他处理。

  (二)将对风险贷款进行责任落实,签订风险责任书,风险整改情况与绩效挂钩。

  (三)对于排查发现的问题贷款,将对责任贷款规定清收时限,并要求相关责任人在规定时限内清收完毕,在规定期限内未清收完毕的将离岗清收。

  (四)要求客户经理把风险贷款做为重点监控对象,一户一策,对风险状况较大的贷款及时采取补救措施,最大限度消除风险隐患。

  (五)将风险贷款较多的网点列为重点监控对象。

  (六)对于处罚款进行及时清收。

资金自查报告

资金自查报告范文(通用7篇)

  工作在不经意间已经告一段落了,回顾这段时间的工作存在了许多问题,将成绩与不足汇集成一份自查报告吧。那么好的自查报告是什么样的呢?下面是我精心整理的资金自查报告范文(通用7篇),仅供参考,欢迎大家阅读。

  资金自查报告1

  7月22日接临财农21号文件《关于开展财政支农惠农补贴资金自查工作的通知》的精神要求,镇党委、政府对此项工作十分重视,及时组织相关业务站、所人员,对近几年财政支农惠农补贴资金进行了自查自纠,现将自查自纠情况汇报如下:

  一、基本情况

  我镇位于临川区境内东部,毗邻金、临、东三县区交界处,属丘陵地区,易旱易涝,全镇总人口21536人,辖11个村委会,耕地面积18060亩。

  二、自查情况

  我镇财政支农惠农补贴资金管理,严格按照资金分配、拨付、使用、监督等各个环节程序全部纳入了“一卡通”发放。其中:1、良种补贴资金:上级拨付22.98万元,22.56万元,32.80万元。共计人民币78.34万元;2、油菜补贴资金上级下拨0.03万元,1.10万元,共计1.13万元,实际通过“一卡通”发放0.25万元,其中专项结余0.88万元,已于3月31日区审计局专项上缴财政专户0.88万元;3、能繁母猪补贴资金:上级下拨1.6万元,8.76万元,共计10.36万元,实际通过“一卡通”发放9.85万元,其中结余0.51万元,已于5月20日区审计局专项上缴财政专户0.51万元;

  三、存在的问题

  鉴于上述:油菜补贴结余0.88万元,能繁母猪补贴结余0.51万元,造成按政策无法使用的主要原因,一是播种时村级在统计油菜面积,统计能繁母猪数量上报看,因种植油菜遭受旱灾和能繁母猪存栏变化情况。

  四、几点建议

  1良种补贴资金。能否由政府统一采购优质品种,由农业技术部门按农户实际种植面积,将良种直接发给种植户,做到了良种优质化。

  2油菜补贴资金。

  3能繁母猪存栏动态变化,当年新增母猪难以核实,应确定母猪繁殖最低年限,建立档案,二至三年补贴一次。

  资金自查报告2

  为了进一步搞好我局涉农资金管理工作,加强涉农资金的监管,提高涉农资金的使用效益,根据《关于对涉农资金使用情况进行自查的通知》(六府办〔20xx〕33号)文件精神,我局及时对全局范围内涉农资金来源、用途、使用情况进行了自查自纠,现将自查>情况报告如下:

  一、基本情况

  根据文件要求,检查的年度范围为20xx年度;我局接到文件后,迅速组织学习并予以落实。涉农专项资金名称为:职业技能>培训,培训类别为劳动预备制培训、职业技能培训、创业培训;截止20xx年3月19日,对涉农资金管理情况进行了整理汇总后,将自查自纠资料整理归档。

  二、自查情况

  20xx年共举办培训班31期822人,拨付补贴302.2万元。其中创业培训14期252人,拨付补贴25.2万元;职业技能培训9期220人,拨付补贴49.5万元;劳动预备制培训8期350人,拨付补贴227.5万元。

  三、工作流程

  人力资源保障部门、培训机构广泛宣传培训政策→培训机构组织生源并进行初审→制作开班资料报人力资源保障部门→人力资源保障部门经办机构对开班资料进行审核批准并公示→报特区财政部门审批→培训机构开班培训→人力资源保障部门会同财政、监察等部门对培训情况进行每月2次的实地现场检查→培训结束后培训机构上报资料到人力资源保障部门经办机构初审并公示→财政部门复审结束将补贴款项拨付给人力资源保障部门→人力资源保障部门拨付给培训机构。

  四、存在问题和建议

  通过涉农资金使用自查情况看,我们也发现存在一些问题:

  一资金拨付不够及时。由于上级资金下拨晚、培训周期长、资料审核时间长等原因,培训资金拨付到培训机构不及时,对培训机构正常开展工作造成一定影响。

  二建议监察部门积极参与培训检查工作,进一步增加培训涉农资金使用的透明度,保证资金使用安全。

  资金自查报告3

  按照都财发【xx】79号文件和xx年8月6日扶贫资金专项清理工作会议要求,我镇认真开展了扶贫资金专项清理工作,现将自查情况汇报如下:

  一、加强领导,落实责任

  根据相关要求,我镇及时召开了扶贫资金专项清理工作会议,研究布置了我镇专项清理工作,组建了清理工作小组,由镇长罗健勇同志任组长,副镇长郑恩昌同志任副组长,相关科室为成员具体负责涉农资金专项清理工作。

  二、政策执行、项目推进和资金管理情况

  我镇认真执行扶贫资金政策,强化了公开公示工作,严格按照项目和范围使用资金;根据都江堰农村扶贫开发领导小组办公室(都扶贫办[xx]5号)《关于认真做好20xx年市级财政扶贫专项资金项目申报工作》文件精神,我镇龙凤村被列入都江堰市xx—xx年贫困村并启动帮扶。为充分发挥农村扶贫开发项目资金的使用效益,认真选准、选好龙凤村xx年农村扶贫开发项目,该村于xx年6月14日在村委会召开了村民议事会议,共有龙凤村议事会成员19人参会。在广泛听取该村干部、群众意见的基础上,议事会决定:利用xx年市级财政扶贫村专项资金对村3、4组的道路路面进行铺设、垮塌处进行浆砌保坎,以方便村民出行和车辆通行,也为下一步农业产业化发展奠定基础。

  严格按照扶贫资金管理办法使用资金,无截留、挤占、挪用资金问题,无滞留和资金使用率低等问题;没有多头申报、虚假冒领、套取资金的问题

  三、具体工作做法

  对照项目进行检查:工作小组按照实施的项目到村组进行检查:一是查看公示公开和档案管理情况,二是查看项目实施进度情况,三是查看项目后期管理情况。

  四、下一步工作。

  通过自查,我镇扶贫专项资金严格按照相关专项资金管理办法进行管理,无违规使用扶贫资金。在今后的工作中,继续完善管理制度,强化公示和公开工作,以保障扶贫资金效益的最大发挥。

  资金自查报告4

  接到《关于对国家工商总局补助资金使用情况进行专项检查的通知》的通知后,我局立即展开对xx年国家工商总局补助资金使用情况的自查整改,现将自查整改情况汇报如下:

  xx年,国家工商总局共拨专项资金70万元,其中,丰城市工商局20万元,樟树市工商局20万元,铜鼓县工商局20万元,宜春市工商局机关10万元。

  一、各县市局专项资金使用情况:

  1、宜春市工商局xx年国家补助的10万元专项资金用于12315指挥中心的建设和其网络设备的购置,装修面积为70平方米,造价为4万元,购置服务器及电脑的费用为10万元,实际用于建设的资金为14万余元;

  2、丰城市工商局xx年国家局补助的20万元专项资金用于基层工商分局的改建,装修面积为314平方米,实际用于改建的费用为50.11万元,通过上级部门的认定已经达到了二星级分局的标准;

  3、樟树市工商局xx年国家局补助的20万元专项资金用于临江工商分局的重建,目前,重建工作正在进行中,已使用了一部分专项资金。

  4、铜鼓县工商局xx年国家局补助的20万元专项资金用于大段分局新办公楼的建设,其面积为754.47平方米,实际用于大段分局新办公楼建设的资金为64.5万元。

  二、专项资金的成果和发挥的作用

  各县市区局专项资金的’拨付,使上述各县市区局的办公大楼及时得到改建,办公环境得到改善,提高了工作效率,能够满足正常的办公需求。

  三、自查整改

  从专项经费的申请,批准,拨付到投入使用过程中,没有出现任何违纪违规的问题。各县市区局将专项经费纳入单位财务部门统一管理,按照专款专用原则,统筹分配使用,无截留、挪用专项资金请况,拨付的专项资金及时、足额到位,并将专项建设安排的配套资金纳入每年部门预算安排。

  资金自查报告5

  根据县住房和城乡建设局转发红河州住房和城乡建设局文件《关于转发进一步完善商品房预售制度和加强商品房预售资金监管文件的通知》,要求房地产开发企业作一次全面自检自查报告,我公司自收到该文件后,积极响应文件要求,由财务部、综合部、销售部及工程部配合对我公司建设项目的管理情况作出了严格的检查。

  对我公司自项目筹备建设、预售许可证办理及资金账户设置、预售资金使用及审批等方面作出检查:

  一、我公司自项目筹备开始就严格遵守国家房地产开发及金融投资相关法律法规,不参与单位集资建房、团购商品房等国务院规定的违法项目。

  二、项目开工严格遵守建设要求,拿到《国有土地使用权证》、《建设工程规划许可证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程施工许可证》后才开工建设,不存在提前施工等违规行为。

  三、根据住房和城乡建设局办理《商品房预售许可证》相关要求,我公司均在项目建设投资达到工程建设总投资的25%以后提供所需申请材料,按照申请审批程序严格执行,且不存在《商品房预售许可证》尚未办理就进行商品房定金收取、购卡或销售等违规情况。

  四、对于商品房预售资金监管账户:购房首付款我公司均存入工商银行泸西县支行资金监管账户,但针对客户贷款方式及要求我公司贷款有三个资金监管账户,分别是工行泸西县支行、建设银行泸西县支行及农业银行泸西县支行。我公司在预售资金的用途、审批程序及相关证明材料(申请表、用款计划、购销合同或发票、工程款支付申请或发票)上,严格遵守县住房和城乡建设局要求,每笔款项都到房管处进行审批备案,无商品房预售资金用途不明,支付混乱情况发生,项目一直处于良好开发建设阶段,能按照交房标准要求,及时办理竣工验收交房。

  资金自查报告6

  为确保财政资金安全,进一步提高财政专项资金使用效益,根据高财字xx5号文件精神,我单位对20XX年财政拨付的财政专项资金使用、管理进行了自查,现将自查情况报告如下:

  一、专项资金项目

  20XX年财政拨付专项资金项目为:全国食用菌大会会务费。

  二、专项资金的收支情况

  1、20XX年11月5日收到财政拨付专项资金72.5万元。

  2、20XX年11月28日收到财政拨付专项资金60万元。

  20XX年度共收到财政拨付项目资金132.5万元,实际支出138.93万元,资金超支6.43万元,主要是为顺利召开好此次会议,由市联社牵头,组织各食用菌企业,主管、分管的市级领导到外地参观学习的费用已经开支,后财政局审核时不予以审批此费用。

  通过自查的情况来看,单位领导高度重视,能认真组织实施项目规划设计编制工作,实行专户管理;专项资金严格用于申报的专门项目,无截留、挤占、挪用、抽逃资金问题;会计核算真实、规范,无违反财经纪律的其他问题。

  三、存在的问题

  经过自查我们认为资金能按项目计划来执行,但也存在一些不容忽视的问题。主要有下列几点:

  (一)项目分项预算执行不够规范,部分项目前期工作准备不够充分。

  (二)项目资金预算不够完整,部分资金未列入预算。一些费用没有列入项目预算,而这些费用又是需要支出的;

  四、整改措施

  通过这次自查,对专项资金的管理使用方面存在的问题提出以下改进措施:

  1、建立或完善预算项目和专项资金使用的考核机制。

  2、严格预算执行,强化预算监督管理。

  3、加强会计监督,提高资金的使用效益。专项资金要按照会计制度的规定,实行单独核算,确保资金专款专用。

  资金自查报告7

  根据岳池县扶贫开发领导小组《关于对20xx-20xx年财政扶贫资金项目开展专项治理的通知》精神,我镇庚即组织专班人员,深入各项目实施村组,围绕20xx-20xx年度扶贫开发项目实施和资金使用等方面,认真开展了自查。现将自查情况报告如下:

  一、20xx年度到户产业项目资金执行及落实情况

  20xx年,省下达我镇到户产业项目资金18万元。截止到20xx年底各村到户产业项目已全部完工,资金已全部发放至各农户手中,资金到位率达到100%。

  二、20xx年度到户产业项目资金管理使用的做法

  一是强化项目监管。省扶贫资金及项目一经省扶贫办备案审批下达,我们始终坚持“项目跟着规划走”、“资金跟着项目走”的原则,按照省办《关于进一步改进扶贫项目管理工作的通知》精神,严格按下达的项目资金额度和建设内容精心组织实施。

  二是坚持阳光作业。严格实行项目资金公示公告制,镇、村充分利用公开栏、宣传单等,对项目审批程序、项目名称、实施地点、建设规模和效益、实施期限、实施单位及责任人、资金来源、资金总额等内容在公开栏进行至少为期半个月的公示公告,确保了扶贫项目和资金充分接受群众监督,提高了扶贫项目和资金使用的透明度。严格实行竣工审计验收制,项目完工后,市扶贫办会同市财政局及相关部门、镇分管负责人、村委会负责人按照规划实施方案组织验收。严格项目建设质量监督评审制,各村成立了项目建设质量监督小组,在项目验收上,严格实行质量监督小组不签字不得评为合格项目。

  三是严格资金使用。在扶贫资金的管理上,我们严格按照《四川省财政扶贫资金管理办法》,严格把握所有项目资金必须进入项目资金账户,然后履行审批手续后使用的规定。在项目申报、审批到资金下拨、使用的各个环节,主动接受审计、财政、监察部门和上级主管部门的检查、审计和监督,始终做到了专款专用,足额到位,无挤占、挪用、截留现象发生。

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